Atención a estas 3 estafas con criptomonedas

El mercado de las criptomonedas está tan desregulado que a los estafadores les resulta fácil hacer sus "trabajos". Sus métodos tienen nombres crípticos como "Rug Pull" y "Honeypot" y se dice que han robado 2.200 millones de euros este año. 


Estafas


Un caso típico de estafa de "alfombra"

A mediados de abril, Robert compró la nueva moneda criptográfica "Safetrade". Las monedas digitales habían causado sensación anteriormente en varias redes sociales, y el fundador incluso creó un grupo de chat para el servicio de Telegram. Robert invirtió cuidadosamente 50 dólares, como le dice a la agencia de noticias financieras Bloomberg . El hombre de 42 años trabaja como ingeniero de software en Melbourne, Australia . Está familiarizado con las criptomonedas y las estafas detrás de ellas. No lo protegió de convertirse él mismo en una víctima.


Unos días después de su inversión, "se quitó la alfombra", como se describe la estafa de criptomonedas más común. El valor de “Safetrade” cayó a 0 euros y se eliminó el grupo Telegram. Las monedas de Robert todavía estaban allí, pero en el mejor de los casos valían unos pocos centavos.


La experiencia del australiano es compartida por muchos que invierten en criptomonedas, especialmente cuando esto sucede fuera de las grandes como Bitcoin o Ethereum. El sitio web especializado Tokensniffer registró 450 estafas solo en los últimos 30 días. La tendencia ha ido en aumento desde que Tokensniffer comenzó a trabajar en octubre del año pasado. El analista de blockchain de Nueva York, Chainanalysis, estima el daño causado por el fraude en 2019 en 7.600 millones de euros. Este año ha rondado los 2.200 millones de euros hasta el momento. Además, hay 3 mil millones de euros, que investigadores en Sudáfrica identificaron recientemente en un enorme esquema piramidal con Bitcoin como daño.


Si bien la cantidad de daño cae sin este gran caso individual, el número de víctimas aumenta. En 2020 había 7,3 millones de propietarios de criptomonedas, casi un 50 por ciento más que en el año anterior. Las víctimas individuales a menudo solo tienen daños de 50 dólares, como Robert, o en el peor de los casos, algunos miles de euros. Estas sumas a menudo son demasiado pequeñas para que la policía lleve a cabo investigaciones a gran escala, especialmente porque es difícil localizar a los estafadores diseminados por todo el mundo. Después de todo, todo el sistema de criptomonedas está diseñado para el anonimato.


Para no ser víctima de estafas, es importante que conozca los métodos y las señales. Así es como los estafadores criptográficos intentan obtener su dinero.


Tirador de alfombra ( Rug Pull )

En promedio, se crea una nueva moneda criptográfica todos los días. En su mayoría se anuncian a través de las redes sociales, siendo Telegram, un servicio valorado por sus libertades, en la parte superior de la lista. Los inventores de monedas fraudulentas intentan ganar tantos usuarios como sea posible lo más rápido posible mediante la publicidad de varias ventajas de su moneda.


Si el precio sube debido a numerosos compradores, el fundador en algún momento "quitará la alfombra" ("tirar de la alfombra"). Esto significa que él mismo vende todas sus monedas a la tasa alta a la vez, después de lo cual la tasa cae drásticamente, generalmente a cero. Al mismo tiempo, elimina el grupo de Telegram y desaparece de la superficie de la imagen digital. Todos los demás inversores se quedan atrás, con monedas sin valor.


"Alfombra suave"

Una versión "más suave" del "tirón de la alfombra" es cuando los fundadores de una criptomoneda no extraen directamente toda la liquidez de su moneda, sino que manipulan el curso más lentamente y, por lo tanto, son más difíciles de reconocer. Esto se puede hacer de varias formas.


El fundador de la moneda criptográfica "Mooncharge" lo hizo al anunciar una "Versión 2" de la moneda criptográfica varias veces. "Eso será genial", escribió en el chat de Telegram. Pero la "Versión 2" nunca llegó, sino que el precio de Mooncharge siguió cayendo. Los compradores de la moneda perdieron cada vez más la confianza, a principios de julio la moneda no valía nada, el grupo Telegram aún existía pero guardaba silencio. El fundador de Mooncharge presumiblemente ya había vendido sus propias monedas para entonces.


Tarro de miel ( Honeypot )

Un "honeypot" es un término que se usa para describir las monedas criptográficas en las que puede comprar monedas, pero luego descubre que no hay forma de venderlas. Esto significa que el valor de estas monedas no puede disminuir, pero tampoco tiene forma de beneficiarse de valores crecientes.


Para el estafador, en la mayoría de los casos también el inventor de la moneda, la ventaja es que es el único que puede vender sus monedas. Entonces, si atrae a suficientes personas a su "tarro de miel", cuyas inversiones "se quedan" allí y ya no pueden salir, su beneficio aumentará inevitablemente hasta que saque toda la "miel".


¿Cómo puedo protegerme de este tipo de estafas?

Lo primero que debe darse cuenta es que las criptomonedas son, por definición, un campo de inversión no regulado. Es parte del concepto aquí que ningún banco central o autoridad lo protege contra el fraude. Esto también tiene varias ventajas para el usuario honesto, por lo que las criptomonedas también gozan de cierta popularidad, pero también abre la puerta a elementos criminales.


Por lo tanto, la regla más importante para invertir en monedas digitales es similar a la de las acciones: debe comprender de antemano en qué está invirtiendo. Monedas como Bitcoin o Ethereum, que han existido durante años, son definitivamente más serias que monedas como "The Cosby Token" o "The Boogie Nights", por nombrar solo dos ejemplos de monedas emergentes recientemente.


Esto también incluye la base sobre la que opera una criptomoneda. Bitcoin, por ejemplo, tiene un documento técnico detallado que define la estructura, el significado y el propósito de las monedas digitales en detalle. Debería ser más escéptico acerca de las criptomonedas que carecen de tal cosa. También es útil si la persona u organización que emite una moneda criptográfica se conoce de manera transparente y no se esconde detrás de un seudónimo o un grupo de Telegram dudoso.


Y luego, obviamente, hay advertencias. Por ejemplo, debe abstenerse de invertir en criptomonedas que solo puede comprar a través de ciertos sitios web o aplicaciones, o cuyos anuncios y folletos están llenos de errores ortográficos. “No confíe en las ofertas que reciba en Twitter y Facebook”, aconseja el experto en seguridad cibernética Kaspersky.